Los Bancos Cambiadores de Cheques

¿Cómo Encontrar Bancos Cambiadores de Cheques?

septiembre 21, 2016

Si su negocio de cambio de cheques está buscando una relación bancaria confiable, usted está en el lugar correcto. A medida que los bancos de cambio de cheques se vuelven más difíciles de encontrar, National Check and Currency le brinda una solución bancaria consistente para los MSB.  National Check and Currency trabaja con una red de bancos cambiadores de cheques para brindarle cuentas bancarias reales a los MSB (Negocios de Servicios Monetarios), incluyendo negocios cambiadores de cheques. Los clientes de NCC disfrutan de los beneficios de una banca redundante: continuidad operacional, alta eficiencia, tecnología de vanguardia para el cumplimiento y una rápida rotación de su capital circulante.

National Check and Currency está completamente comprometido en brindarle soluciones bancarias integrales a sus clientes de MSB (Negocios de Servicios Monetarios).  Muchas instituciones financieras que pretenden brindar servicios bancarios a cambiadores de cheques no ofrecen realmente cuentas bancarias para MSB. Para los propietarios de negocios cambiadores de cheques esto resulta confuso y frustrante. Afortunadamente, NCC le brinda cuentas bancarias reales a los MSB (Negocios de Servicios Monetarios), y usted puede finalmente acabar con su interminable búsqueda de bancos cambiadores de cheques.

¿Por qué los Bancos cambiadores de cheques Son Tan difíciles de encontrar?

Para entender la solución de National Check and Currency a la interrogante de los bancos cambiadores de cheques, necesitamos primero entender el problema. Los bancos cambiadores de cheques son difíciles de encontrar debido a que las regulaciones federales y estatales desalientan a los bancos a trabajar con cambiadores de cheques debido al riesgo percibido. Como resultado, los bancos de fácil uso para los MSB son pocos y escasean.

El riesgo mayormente relacionado con los bancos cambiadores de cheques es el lavado de dinero. Todos estamos de acuerdo que el lavado de dinero es grave y debemos hacer todo lo que esté razonablemente en nuestro poder para prevenirlo. Desafortunadamente, en el proceso de prevención del crimen, los reglamentos de ALD (Anti-Lavado de dinero) son un factor clave en la falta de disponibilidad de bancos cambiadores de cheques. Los reglamentos del ALD incluyen la aplicación de la Ley del Secreto Bancario de 1970 y los reglamentos subsiguientes. El objetivo de los programas de ALD es prevenir el lavado ilegal de dinero a través de los MSB (Negocios de Servicios Monetarios) pero los MSB (Negocios de Servicios Monetarios) sin servicios bancarios son una consecuencia no deliberada de los reglamentos del ALD.          

Aún cuando usted encuentre un banco de fácil uso para los MSB (Negocios de Servicios Monetarios), el mantenerse en la banca es una historia completamente diferente. Los reglamentos del ALD (Anti-lavado de dinero) también facilitan que los bancos reduzcan el riesgo, o rechacen clientes de MSB a su exclusiva discreción. El minimizar el riesgo de forma indistinta deja a los MSB sin banco, lo que conlleva al cierre del negocio y pérdidas de ganancias.  Como propietario de un MSB, esta es una de las mayores amenazas que su negocio puede enfrentar.   

Si acaso y cuando su banco cese relaciones con usted, su negocio de cambio de cheques tendrá que cerrar y usted se verá forzado a ingeniárselas para encontrar un nuevo banco.    

Su Solución de Bancos Cambiadores de Cheques

Afortunadamente, en medio de esta incertidumbre, NCC se encarga de encontrarle bancos cambiadores de cheques.  El Director Bancario de NCC, Mark Ochab, trabaja sin cesar para conseguir nuevos socios bancarios de manera que los MSB puedan disfrutar de los beneficios de una amplia banca. Cuando usted cuenta con varios socios bancarios, usted ya no tiene que estar nervioso preocupándose sobre la indiscriminación de la reducción de riesgos.

El brindarle cuentas bancarias confiables a los MSB y el permanecer en cumplimiento van de la mano, y NCC maneja ambos, el panorama global y los detalles cotidianos de manera intachable. Por ejemplo, NCC fue uno de los primeros en reconocer que el futuro del cumplimiento y las relaciones saludables bancarias de los MSB se centran alrededor de la identificación del POS (Punto de Venta).  Después de un incremento en declaraciones fraudulentas de impuestos y lavado de dinero, FinCEN emitió nuevos reglamentos para los negocios de servicios monetarios. Mucho antes de que las regulaciones se convirtieran en realidad, NCC realizó la adaptación oportuna de la tecnología más reciente de cumplimiento y sistemas de identificación POS. Para los clientes MSB de NCC, la transición se realizó sin problemas y cada ubicación de los clientes estuvo lista y en funcionamiento con sus nuevos sistemas mucho antes de los mandatos Estatales y Federales.      

NCC continúa ayudando a sus clientes de MSB y socios bancarios a permanecer en cumplimiento día con día.  Como resultado, todos disfrutan de una relación de trabajo consistente y rentable. Lea acerca de nuestro proceso y cómo lo mantenemos aquí listo y en funcionamiento.  

NOTAS:

Si usted está buscando un banco, necesita estar preparado. Como negocio de cambio de cheques o servicios monetarios en búsqueda de un banco, usted necesitará hacer lo siguiente:

  1. Registrar su negocio con las autoridades correspondientes (Estatales y Federales).
  2. Adoptar métodos contables aprobados.
  3. Proveer una lista de agentes para cada servicio que usted ofrece.
  4. Mostrar comprobante de que usted cumple con la Ley del Secreto Bancario y la Ley Patriot.
  5. Reportar toda actividad sospechosa de lavado de dinero.

 

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