La Lucha es Real

La Lucha es Real

mayo 25, 2015

Con la creciente presión de las organizaciones mundiales de monitoreo financiero en respuesta a los vínculos entre bancos y las diversas actividades terroristas, junto con la inminente fecha límite para cumplimiento en Enero del 2016, no es extraño que cada vez más los bancos estén cortando lazos con quienes ellos perciben como clientes de alto riesgo: los negocios de servicios monetarios.

Desde el punto de vista del Banco

FinCEN continúa manteniendo una estrecha vigilancia en la industria, asegurando que los bancos estén en estricto cumplimiento de la Ley del Secreto Bancario (BSA). Se ha convertido en un gasto significativo para los bancos el implementar la capacitación adecuada para mantenerse dentro de este cumplimiento, sin mencionar los riesgos de los ejecutivos bancarios quienes son personalmente responsables si no acatan la política que se espera de “Conozca a Su Cliente”. Desde el 2012, los bancos han pagado más de $4 billones en multas y pérdidas presentadas en su totalidad o en parte debido a la Ley del Secreto Bancario (BSA).

No en balde los bancos están tomando las precauciones debidas: “La Ley del Secreto Bancario (BSA) no es un consejo; no es una sugerencia “, advirtió Preet Bharara, el Fiscal del Distrito del Sur de Nueva York, en Enero del 2014.”Es un requisito legal, aplicable a través de la sanción penal “, continuó “Las instituciones financieras necesitan tomarlo en serio porque es de extrema gravedad la aplicación de la misma.”

Los bancos consideran que sus relaciones con los Negocios de Servicios Monetarios (MSBs) se encuentran bajo un escrutinio extremo y el riesgo no vale la pena. A pesar de haber sido advertidos indistintamente a los clientes sobre clientes no bancarios y de la declaración de FinCEN, “Los Negocios de Servicios Monetarios (MSBs) tienen un papel importante en un sistema financiero transparente,” los bancos se muestran renuentes en mantener esas relaciones las cuales ellos perciben como una gestión de alto riesgo.

Desde el punto de vista de los Negocios de Servicios Monetarios (MSB)

Los negocios de servicios monetarios no deben ser ignorados. Siendo una industria de $100 billones, se puede decir con certeza que los negocios de servicios monetarios (MSBs) no van a desaparecer en un futuro cercano.

Los negocios de servicios monetarios (MSBs) enfrentan los mismos reglamentos de cumplimiento. De hecho, la deficiencia o falta de procedimientos apropiados del Anti-Lavado de Dinero (AML) es señalada como una de las principales infracciones en la industria financiera en su totalidad, sin estar limitada a bancos.

Los negocios de servicios monetarios (MSB) necesitan tener acceso a los servicios bancarios de fácil uso de manera que puedan brindar a sus clientes la capacidad de enviar y recibir dinero de manera expedita.

La Solución para llegar a un Mutuo Acuerdo

En pocas palabras, no importa desde qué punto de vista lo vea usted, la industria busca el cumplimiento, la mitigación de riesgos y rapidez.

Será sin duda una solución razonable el establecer estas relaciones bancarias “amigables” prestando especial atención a la gestión eficaz de riesgos mientras se obtiene rentabilidad.

National Check and Currency reconoce la necesidad de dicha solución y ha construido sus ofertas básicas sobre las necesidades de la industria. El equipo de NCC le brinda banca redundante con énfasis en la rapidez y cumplimiento. Nuestra supervisión y dedicación en el apoyo de nuestros clientes nos distingue en la industria y por tal motivo ofrecemos a los clientes amplios beneficios enfatizando un menor riesgo y mayores ganancias.

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