¿Donde se encuentran los bancos de fácil uso para los MSB

¿Donde se encuentran los bancos de fácil uso para los MSB?

septiembre 23, 2016

National Check and Currency ayuda a los MSB (Negocios de Servicios Monetarios) a conseguir socios bancarios confiables

Los bancos de fácil uso para los MSB son realmente difíciles de encontrar en el entorno siempre cambiante de regulación de cumplimiento. National Check and Currency acorta la distancia y brinda a los clientes de MSB múltiples socios bancarios. Con NCC, los negocios de servicios monetarios disfrutan de las cuentas bancarias para los MSB y de los servicios que los mantienen en funcionamiento, aún en el entorno de la constante evolución reglamentaria.

Para cumplir con las demandas de su creciente lista de clientes, NCC recientemente contrató al anterior Agente Federal Mark Ochab como nuevo Director Bancario. En su función, Mark está continuamente contratando nuevos bancos y formando una base de socios bancarios confiables. La vasta experiencia de Mark en el campo y su gran compromiso con el cumplimiento, eficiencia e innovación le brinda a NCC una ventaja y ayuda a atraer bancos de fácil uso para los MSB.

A medida que surgen nuevos reglamentos y reglas por FinCEN, NCC se mantiene siempre está un paso adelante. Cuando los surgieron los sistemas de identificación POS como una nueva tecnología, NCC ayudó a sus clientes a adoptar e implementar estos sistemas mucho antes de que fueran obligatorios. En particular, en Enero del 2015, NCC reconoció la necesidad de los sistemas de identificación POS con el programa de Captura Remota.  Estos sistemas permiten que un MSB (Negocio de Servicios Monetarios) recopile los datos importantes de una persona que cambia un cheque:  identificación con fotografía expedida por el gobierno, foto POS, huella digital, número de teléfono, imagen del cheque y mucho más.

Al recopilar estos datos y enviarlos instantáneamente a su banco, los sistemas POS refuerzan las relaciones bancarias a través del cumplimiento y transparencia. NCC reconoció esta oportunidad y ayudó a sus clientes a implementar sus sistemas POS antes de que las órdenes Estatales y Federales los requirieran. La habilidad de predecir e implementar los estándares de cumplimiento con anticipación es el sello del enfoque de NCC.

Conozca más acerca de los servicios bancarios de fácil uso para los MSB.             

¿Por qué es tan difícil de encontrar bancos de fácil uso para los MSB?

La razón por la cual National Check and Currency ofrece múltiples relaciones bancarias

Como propietario de un negocio de servicios monetarios, usted está familiarizado con el dilema de bancos de fácil uso para los MSB.  Los siempre cambiantes estándares y reglamentos estrictos de cumplimiento mantienen en alerta a ambos, los MSB y sus socios bancarios. Muchos bancos han simplemente decidido no trabajar con los MSB debido al incremento de regulaciones y el riesgo percibido. En esta situación, ambos, los MSB sin servicios bancarios y el banco pierden una relación beneficiosa y amigable.

Uno de los grandes problemas de cumplimiento para ambos, los bancos y los MSB figura en la identificación del cliente en los puntos de venta (POS). Los bancos necesitan una comunicación rápida y clara de los MSB por cada operación para seguir cumpliendo y confiar en su relación de trabajo. El utiliza la tecnología de la identificación de los puntos de venta (POS) es una manera en que los MSB pueden cumplir y comunicar de manera transparente la información esencial a su banco. El enfoque prospectivo de NCC elimina las conjeturas del cumplimiento.

Si usted está listo para dejar atrás su búsqueda de bancos de fácil uso para los MSB, entonces es tiempo de tomar al toro por los cuernos. Como un MSB (Negocio de servicios monetarios), usted puede hacer de su negocio un candidato más atractivo al cumplir con los últimos reglamentos e implementar su propio sistema de cumplimiento.

Al elegir a NCC, su negocio de servicios monetarios tendrá un socio que le ayudara a navegar el mundo de regulaciones y mantenerse en cumplimiento para evitar interrupciones costosas como resultado de la discontinuidad bancaria.

Como cliente de NCC, usted disfrutara de los siguientes beneficios de una relación redundante y de cumplimiento para su MSB:

  1. Confiabilidad y habilidad para operar sin interrupción
  2. Rotación acelerada de su capital circulante
  3. Menor costo para líneas de crédito
  4. Mayor control sobre las operaciones diarias
  5. Mejor eficiencia

Antecedentes sobre la banca de fácil uso para los MSB

Las regulaciones y tendencias que hacen difícil encontrar bancos de fácil uso para los MSB.

Los MSB (Negocios de servicios monetarios) juegan un papel muy importante en el sector financiero poco tradicional. Los Cambiadores de cheques y Negocios de Servicios Monetarios ofrecen soluciones para la gente que no tiene acceso, ya sea geográficamente o financiablemente, a los bancos tradicionales. El ofrecer soluciones bancarias de un MSB es una oportunidad lucrativa para los bancos, y aún así, ellos continúan rompiendo relaciones con sus clientes de los MSB.

Estos son los 3 reglamentos que afectan la banca de fácil uso para los MSB:

        1. La Ley del Secreto Bancario y sus regulaciones de Anti-Lavado de Dinero (ALD)
        2. Efectos persistentes de la Operación “Choke Point”
        3. Requisitos de identificación de (KYC) Conozca a su Cliente.

Muchos expertos de la industria señalan a la “Operación Choke Point” y a la lista de negocios riesgosos de FinCEN como el fin de los bancos de fácil uso para los MSB. Esta lista provocó que muchos bancos rompieran sus relaciones con los negocios de servicios monetarios en un intento de eliminar el riesgo percibido. Aunque FinCEN ha anulado la “Operación Choke Point” y se ha retractado de su lista, los efectos aún continúan.

National Check and Currency trabaja incansablemente para combatir las consecuencias de la “Operación Choke Point” y mantener a su MSB con servicios bancarios, de manera que usted esté listo y continúe operando.  Nos honra el apoyarlo al mismo tiempo que usted sirve a su comunidad y brinda servicios financieros convenientes.

Conozca más sobre nuestro proceso y solicite hoy mismo su cuenta bancaria MSB.

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